O que acontece com os REITs quando as taxas de juros sobem? (2024)

O que acontece com os REITs quando as taxas de juros sobem?

Se tudo o resto for igual, as taxas de juro mais elevadas tendem adiminuir o valor das propriedades e aumentar os custos de empréstimos REIT.

O que acontece com os REITs quando as taxas de juros sobem?

No entanto, os aumentos nas taxas de juro são muitas vezes impulsionados pelo crescimento económico que pode apoiar o crescimento dos lucros e dividendos do REIT no futuro. A pesquisa mostra queOs retornos dos REITs têm sido geralmente positivos e muitas vezes superam o S&P 500 em períodos de aumento das taxas de juros.

Qual será o desempenho dos REITs em 2023?

Os preços das ações de fundos de investimento imobiliário dos EUA dispararam no quarto trimestre de 2023,superando o mercado mais amplo. O índice Dow Jones Equity All REIT fechou o trimestre com um retorno total de 17,9%, enquanto o S&P 500 registrou um retorno de 11,7% no trimestre.

O que está acontecendo com os REITs?

Resumo. REITs têmcaiu cerca de 30% desde o início de 2022, muito mais do que outros sectores defensivos que utilizam dívida, como os serviços públicos e os bens de consumo básicos. É pouco provável que as taxas de juro aumentem ainda mais significativamente a partir daqui, enquanto os fundamentos do REIT permanecem fortes, com exceção da notável exceção dos edifícios de escritórios.

Os REITs se beneficiam da inflação?

REITs fornecem proteção natural contra a inflação. Os aluguéis e os valores dos imóveis tendem a aumentar quando os preços aumentam. Isto apoia o crescimento dos dividendos do REIT e proporciona um fluxo confiável de receitas, mesmo durante períodos inflacionários.

Os REITs serão seguros em 2023?

Esperamos ver mais investidores institucionais utilizando REITs em 2023. Embora continuemos a sentir as réplicas e tremores da pandemia no próximo ano, estamos confiantes de queREITs estão em terreno sólido.

Por que não investir em REITs?

O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores imobiliários mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.

É um bom momento para investir em REITs agora?

Além disso, os REITs são amplamente conhecidos pelos seus dividendos regulares. Com cortes nas taxas em jogo no próximo ano,os rendimentos de dividendos para REITs provavelmente serão atraentes em comparação com os rendimentos de contas de renda fixa e do mercado monetário. Isto tornará os REITs desejáveis ​​para os investidores.

Os REITs se recuperarão em 2024?

Depois de um desempenho medíocre durante a maior parte de 2023, a última decisão da Fed de manter as taxas de juro estáveis ​​e a indicação de três cortes nas taxas em 2024 provavelmente tornarão os fundos de investimento imobiliário (REIT) uma opção de investimento atractiva para muitos.

Quais são as perspectivas para os REITs imobiliários?

As perspectivas do setor da Fitch Ratings para 2024 para REITs de ações dos EUA estão se deteriorando. A Fitch não prevê uma recessão em 2024, embora sejam prováveis ​​condições mais fracas.

Os REITs caem em uma recessão?

Historicamente, os REITs têm um bom desempenho durante e após as recessões| Pensões e investimentos.

Os REITs podem chegar a zero?

Mas como os REITs são investidos em propriedades, há mais proteção contra o espetáculo de horror de ver as ações caírem para US$ 0. Por lei, 75% do ativo de um REIT deve ser investido em imóveis.O valor de mercado do imóvel pertencente ao REIT oferece um pouco de proteção, desde que o valor do imóvel não chegue a zero.

Um REIT pode perder dinheiro?

Qualquer aumento na taxa de juro de curto prazo prejudica o lucro – portanto, se duplicasse no nosso exemplo acima, não sobraria lucro. Ese subir ainda mais, o REIT perde dinheiro. Tudo isso torna os REITs hipotecários extremamente voláteis e seus dividendos também são extremamente imprevisíveis.

O que acontece com os REITs quando as taxas de juros caem?

Dê-nos REITs (fundos de investimento imobiliário) baratos porque eles sãoprovavelmente subiráà medida que as taxas caem. Sim, é isso que acontece numa recessão. Os investidores inundam a renda fixa. As taxas de juros caem e os REITs – que tendem a movimentar taxas opostas – sobem.

Como está o desempenho dos REITs?

Todos os REITs de ações registraram um ganho de 11,9% no mês, e os REITs de hipotecas subiram 14,4%; o S&P 500 também subiu 9,1%. Os REIT continuaram a oferecer dividendos atrativos. Em novembro de 2023, todos os REITs de ações e hipotecas ofereciam dividendos de 4,1% e 12,6%, respectivamente.

Quais são os riscos dos REITs?

Riscos de REITs

Os REITs acompanham de perto o mercado imobiliário geral e estão sujeitos a muitos dos mesmos riscos, incluindoflutuações no valor da propriedade, ocupação de arrendamento e demanda geográfica. O setor imobiliário é normalmente muito sensível a alterações nas taxas de juros, o que pode afetar os valores das propriedades e a demanda de ocupação.

Os aposentados devem investir em REITs?

Os REITs podem proporcionar um fluxo constante de rendimento através de dividendos, tornando-os uma opção atraente para os reformados. No entanto, como qualquer investimento, eles apresentam riscos e é crucial equilibrá-los com os benefícios potenciais.

Devo investir em REITs em 2024?

Os REIT normalmente têm desfrutado de fortes desempenhos de retorno total absoluto e relativo após o término dos ciclos de aperto da política monetária. A divergência de avaliação entre REITs e imóveis privados provavelmente convergirá em 2024, tornandoREITs são uma opção atraente para investidores.

Quais são os REITs mais lucrativos para investir?

O que eu gostaria de saber antes de investir em REITs?

Este é o maior e mais importante erro que os investidores REIT continuam cometendo.Eles veem os REITs como “veículos de renda” e, portanto, selecionarão seus investimentos com base no rendimento de dividendos. Na opinião deles, quanto mais alto, melhor. Mas, na realidade, o dividendo é apenas uma decisão de alocação de capital.

O que é uma renda ruim para REITs?

Isso é conhecido como teste de mercado geográfico.A Seção 856 (d) (2) (C) exclui a renda inadmissível de serviços de inquilino (ITSI) da definição de aluguel de bens imóveis, tornando-a “renda ruim” para os testes de renda bruta REIT de 75% e 95%.

Por que o REIT está perdendo dinheiro?

Os investidores em fundos de investimento imobiliário (REITs) foram duramente atingidoso Federal Reserve aumentou agressivamente as taxas de juros em 2022 e 2023. Os REITs investem em imóveis, alugam-nos a inquilinos e negociam no mercado de ações como se fossem ações.

Você deve manter REITs em um Roth IRA?

Se você investisse no REIT fora do seu Roth IRA, os dividendos seriam tributados como renda. De muitas maneiras,investir em REITs em seu Roth IRA é a maneira ideal de investir em um REIT. Seus dividendos aumentam muito com o tempo e você não terá que pagar impostos sobre eles quando atingir a idade de aposentadoria.

Qual REIT tem o maior dividendo?

Quantos REITs devo possuir?

“Eu recomendo REITs dentro de um portfólio gerenciado”, disse Devine, observando que a maioria dos investidores deveria limitar sua exposição a REITs aentre 2% e 5% de seu portfólio geral. Aqui, novamente, um profissional financeiro pode ajudá-lo a determinar qual porcentagem de seu portfólio você deve alocar para REITs, se houver.