Os REITs são tão arriscados quanto as ações? (2024)

Os REITs são tão arriscados quanto as ações?

Em comparação com outros investimentos, como ações e títulos,Os REITs estão sujeitos a vários fatores de risco que afetam os retornos do investidor. Alguns dos principais fatores de risco associados aos REITs incluem risco de alavancagem, risco de liquidez e risco de mercado.

Os REITs são mais arriscados do que as ações?

Em geral, não. Embora investir em REITs envolva riscos, os dados sugerem queOs REITs são menos arriscados do que as ações, tanto no curto quanto no longo prazo. Como sempre, o desempenho passado não garante o desempenho futuro, mas os dados que temos em mãos ainda são bastante promissores para potenciais investidores em REIT.

Quão seguro é investir em REITs?

Os fundos de investimento imobiliário (REITs) são consideradosinvestimentos relativamente seguros em comparação com outros investimentos. No entanto, como qualquer investimento, os REITs também apresentam certos riscos.

Um REIT pode perder dinheiro?

Qualquer aumento na taxa de juro de curto prazo prejudica o lucro – portanto, se duplicasse no nosso exemplo acima, não sobraria lucro. Ese subir ainda mais, o REIT perde dinheiro. Tudo isso torna os REITs hipotecários extremamente voláteis e seus dividendos também são extremamente imprevisíveis.

Por que os REITs não estão indo bem?

Mas de uma perspectiva ampla do REIT, um dos maiores problemas tem sidoaumento das taxas de juros. O aumento das taxas de juros impacta os REITs de diversas maneiras. Diretamente, as despesas com juros podem aumentar à medida que as taxas de juro da dívida de cupão variável aumentam e à medida que a dívida de taxa fixa é renovada.

Por que as pessoas não investem em REITs?

Resumo de por que os investidores podem não querer investir em REITs

Mas,REITs não são isentos de riscos. Podem ter rendimentos altamente variáveis, serem sensíveis a alterações nas taxas de juro, ter implicações no imposto sobre o rendimento, podem não ser líquidos e as taxas podem ter impacto nos rendimentos totais.

Os REITs estão seguros durante uma recessão?

Normalmente, os custos iniciais de investimento num REIT são baixos, enquanto os seus retornos ajustados ao risco tendem a ser elevados. Como o setor de saúde é historicamente defensivo em tempos de crise econômica,investir em um REIT de saúde pode oferecer potencial de crescimento durante uma recessão.

O que eu gostaria de saber antes de investir em REITs?

Este é o maior e mais importante erro que os investidores REIT continuam cometendo.Eles veem os REITs como “veículos de renda” e, portanto, selecionarão seus investimentos com base no rendimento de dividendos. Na opinião deles, quanto mais alto, melhor. Mas, na realidade, o dividendo é apenas uma decisão de alocação de capital.

Os REITs são um bom investimento em 2023?

Em 2023, é provável que mais investidores institucionais considerem os REIT como parte de estratégias de conclusão de carteiras para obter diversificação geográfica ou diversificação sectorial, ou para melhorar os atributos ESG das suas carteiras. Nossas perspectivas para 2023 não estariam completas sem um mergulho profundo no espaço dos investidores institucionais.

Agora é um bom momento para investir em um REIT?

Além disso, os REITs são amplamente conhecidos pelos seus dividendos regulares. Com cortes nas taxas em jogo no próximo ano,os rendimentos de dividendos para REITs provavelmente serão atraentes em comparação com os rendimentos de contas de renda fixa e do mercado monetário. Isto tornará os REITs desejáveis ​​para os investidores.

Um REIT pode chegar a zero?

Mas como os REITs são investidos em propriedades, há mais proteção contra o espetáculo de horror de ver as ações caírem para US$ 0. Por lei, 75% do ativo de um REIT deve ser investido em imóveis.O valor de mercado do imóvel pertencente ao REIT oferece um pouco de proteção, desde que o valor do imóvel não chegue a zero.

Qual é a regra REIT de 90%?

Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.

Você pode viver de dividendos REIT?

O reinvestimento dos dividendos do REIT pode ajudar os poupadores de aposentadoria a aumentar o investimento de seu portfólio, eA receita de dividendos REIT historicamente estável pode ajudar os aposentados a cobrir suas despesas de subsistência.

Qual será o desempenho dos REITs em 2023?

Os preços das ações de fundos de investimento imobiliário dos EUA dispararam no quarto trimestre de 2023,superando o mercado mais amplo. O índice Dow Jones Equity All REIT fechou o trimestre com um retorno total de 17,9%, enquanto o S&P 500 registrou um retorno de 11,7% no trimestre.

O que acontece com os REITs quando as taxas de juros sobem?

No entanto, os aumentos nas taxas de juro são muitas vezes impulsionados pelo crescimento económico que pode apoiar o crescimento dos lucros e dividendos do REIT no futuro. A pesquisa mostra queOs retornos dos REITs têm sido geralmente positivos e muitas vezes superam o S&P 500 em períodos de aumento das taxas de juros.

O que acontece com os REITs quando as taxas de juros caem?

Dê-nos REITs (fundos de investimento imobiliário) baratos porque eles sãoprovavelmente subiráà medida que as taxas caem. Sim, é isso que acontece numa recessão. Os investidores inundam a renda fixa. As taxas de juros caem e os REITs – que tendem a movimentar taxas opostas – sobem.

O que é melhor do que REITs?

Imóveis diretosoferece mais incentivos fiscais do que investimentos REIT e dá aos investidores mais controle sobre a tomada de decisões. Muitos REITs são negociados publicamente em bolsas, por isso são mais fáceis de comprar e vender do que os imóveis tradicionais.

Um REIT é melhor do que possuir uma propriedade?

Os investimentos imobiliários diretos podem ser mais caros no início, mas proporcionam aos investidores maior controle e flexibilidade. Tanto o setor imobiliário quanto os REITs podem ajudar os investidores a proteger os riscos de inflação e de desaceleração do mercado. Ambos também podem ser uma fonte de fluxo de caixa regular, emboraREITs são um investimento muito mais passivo do que imóveis.

Os REITs têm um bom desempenho durante a inflação?

À medida que as taxas de juro sobem, podem diminuir o preço destes REITs. Assim, embora os dividendos possam subir com as taxas de juro, o preço dos REIT negociados publicamente pode diminuir. Historicamente,REITs são um dos setores com melhor desempenho durante períodos inflacionários.

Os REITs superam o S&P 500?

Fonte de dados: Nareit e YCharts (2022). Como você pode ver, os REITs superaram o S&P 500 nos últimos períodos de 20, 25 e 50 anos. Os REITs também superaram as ações no ano completo mais recente com dados disponíveis (2021).

Os REITs superam o mercado imobiliário?

Moriarity explicou que quando o Fed parou de aumentar as taxas nos últimos quatro ciclos, os REITs tenderam a apresentar desempenho superior após o término do ciclo de aumento das taxas. “Eles não apenas têm um desempenho muito bom,na verdade, eles superam o desempenho das ações em geral e também do setor imobiliário privado”, disse Moriarity.

Como faço para retirar meu dinheiro de um REIT?

Embora um REIT ainda esteja aberto a investidores públicos, os investidores poderãovender suas ações de volta para o REIT. Porém, essa venda geralmente tem desconto; deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original. Depois que um REIT for fechado ao público, as empresas REIT não poderão oferecer resgates antecipados.

Você pode se tornar um milionário investindo em REITs?

De acordo com os dados, os REIT tiveram um desempenho superior ao das ações no longo prazo, proporcionando um retorno médio anual de 11,9% entre 1972 e 2021 (em comparação com 10,7% para o S&P 500). Nessa taxa de retorno,um investimento mensal de US$ 300 em REITs cresceria para US$ 1 milhão em cerca de 30 anos.

Quais são os REITs mais lucrativos para investir?

Você deve manter REITs em um Roth IRA?

Se você investisse no REIT fora do seu Roth IRA, os dividendos seriam tributados como renda. De muitas maneiras,investir em REITs em seu Roth IRA é a maneira ideal de investir em um REIT. Seus dividendos aumentam muito com o tempo e você não terá que pagar impostos sobre eles quando atingir a idade de aposentadoria.