Qual é o problema dos fundos de investimento imobiliário? (2024)

Qual é o problema dos fundos de investimento imobiliário?

O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores mais baixos das propriedades, impactando negativamente o valor do seu investimento.

Quais são as desvantagens de um fundo de investimento imobiliário?

Embora existam muitos benefícios dos REITs, é importante saber que pode haver risco potencial envolvido se não for feito com uma estratégia adequada. As flutuações do mercado, as alterações nas taxas de juros e o potencial de declínio nos valores das propriedades podem impactar o desempenho dos REITs.

Por que os REITs não são um bom investimento?

Investir em REITs pode ser uma alternativa passiva e geradora de renda à compra direta de imóveis. No entanto, os investidores não devem ser influenciados por grandes pagamentos de dividendos, uma vez que os REIT podem ter um desempenho inferior ao do mercado num ambiente de taxas de juro crescentes.

Quais são os problemas com os REITs?

O problema com os investimentos REIT é ofalta de controle sobre o investimento, o risco de má gestão e a volatilidade do mercado que afeta os retornos.

O que eu gostaria de saber antes de investir em REITs?

Este é o maior e mais importante erro que os investidores REIT continuam cometendo.Eles veem os REITs como “veículos de renda” e, portanto, selecionarão seus investimentos com base no rendimento de dividendos. Na cabeça deles, quanto mais alto, melhor. Mas, na realidade, o dividendo é apenas uma decisão de alocação de capital.

Os REITs estão seguros durante uma recessão?

Normalmente, os custos iniciais de investimento num REIT são baixos, enquanto os seus retornos ajustados ao risco tendem a ser elevados. Como o setor de saúde é historicamente defensivo em tempos de crise econômica,investir em um REIT de saúde pode oferecer potencial de crescimento durante uma recessão.

Os REITs são um bom investimento em 2023?

Os preços das ações dos fundos de investimento imobiliário dos EUA dispararam no quarto trimestre de 2023, superando o desempenho do mercado mais amplo.

Os REITs podem perder valor?

Os REIT negociados publicamente correm o risco específico de perder valor à medida que as taxas de juro sobem, que normalmente envia capital de investimento para títulos.

Por que o REIT está perdendo dinheiro?

Os investidores em fundos de investimento imobiliário (REITs) foram duramente atingidoso Federal Reserve aumentou agressivamente as taxas de juros em 2022 e 2023. Os REITs investem em imóveis, alugam-nos a inquilinos e negociam no mercado de ações como se fossem ações.

Por quanto tempo você deve manter um REIT?

Os REITs geralmente devem ser considerados investimentos de longo prazo

Em muitos casos, isso pode levar cerca de 10 anos para ocorrer. E com REITs negociados publicamente que flutuam com o mercado de ações, Jhangiani recomenda mantê-los porpelo menos três anos.

O que acontece quando um REIT falha?

Penalidades - Imposição de Imposto pelo Não Cumprimento dos Testes de Renda Bruta de 95% ou 75%. Se um REIT não cumprir os testes de rendimento bruto de 95% ou 75%, mas cumprir os requisitos estabelecidos no IRC § 856(c)(6),o REIT não perde o seu estatuto de REIT, mas em vez disso paga o imposto cobrado pelo IRC § 857(b)(5).

O que é uma renda ruim para REITs?

Isso é conhecido como teste de mercado geográfico.A Seção 856 (d) (2) (C) exclui a renda inadmissível de serviços de inquilino (ITSI) da definição de aluguel de bens imóveis, tornando-a “renda ruim” para os testes de renda bruta REIT de 75% e 95%.

Por que os REITs estão sofrendo?

Os últimos anos foram difíceis para os fundos de investimento imobiliário (REITs).Na sequência de um aumento de 475 pontos base nas taxas de juro desde março de 2022, o índice de referência S&P/TSX Capped REIT perdeu mais de 30% do seu valor.

Devo comprar REITs quando as taxas de juros sobem?

Durante períodos mais longos,em geral, tem havido uma associação positiva entre períodos de aumento das taxas e retornos REIT. Isto acontece porque o aumento das taxas reflecte geralmente uma melhoria nos fundamentos subjacentes.

Por que os REITs são de alto risco?

Riscos de REITs

Os REITs acompanham de perto o mercado imobiliário geral e estão sujeitos a muitos dos mesmos riscos, incluindoflutuações no valor da propriedade, ocupação de arrendamento e demanda geográfica. O setor imobiliário é normalmente muito sensível a alterações nas taxas de juros, o que pode afetar os valores das propriedades e a demanda de ocupação.

Qual é a regra de 90% para REITs?

Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.

O que acontece com os REITs quando as taxas de juros caem?

REITs. Quando as taxas de juros estão caindo, confiável,investimentos de renda regulares tornam-se mais difíceis de encontrar. Isso beneficia fundos de investimento imobiliário de alta qualidade, ou REITs. A rigor, os REIT não são títulos de rendimento fixo; seus dividendos não são pré-determinados, mas baseiam-se nos rendimentos gerados pelo setor imobiliário.

Os REITs têm um bom desempenho durante a inflação?

À medida que as taxas de juro sobem, podem diminuir o preço destes REITs. Assim, embora os dividendos possam subir com as taxas de juro, o preço dos REIT negociados publicamente pode diminuir. Historicamente,REITs são um dos setores com melhor desempenho durante períodos inflacionários.

Os REITs são bons em condições de inflação alta?

REITs fornecem proteção natural contra a inflação. Os aluguéis e os valores dos imóveis tendem a aumentar quando os preços aumentam. Isto apoia o crescimento dos dividendos do REIT e proporciona um fluxo confiável de receitas, mesmo durante períodos inflacionários.

Você deve manter REITs em um Roth IRA?

Se você investisse no REIT fora do seu Roth IRA, os dividendos seriam tributados como renda. De muitas maneiras,investir em REITs em seu Roth IRA é a maneira ideal de investir em um REIT. Seus dividendos aumentam muito com o tempo e você não terá que pagar impostos sobre eles quando atingir a idade de aposentadoria.

Quais são os REITs mais lucrativos para investir?

Os REITs terão um bom desempenho em 2024?

Durante a maior parte de 2023, as incertezas macroeconómicas persistentes e um ambiente de taxas de juro elevadas mantiveram o desempenho do setor de fundos de investimento imobiliário (REIT) sob pressão. No entanto,a última decisão do Fed de manter as taxas de juros estáveis ​​​​e uma indicação de três cortes nas taxas em 2024 animou os investidores REIT.

Você pode vender um REIT?

Como a maioria dos REITs não negociados são ilíquidos, muitas vezes há restrições ao resgate e venda de ações. Embora um REIT ainda esteja aberto a investidores públicos,os investidores podem vender suas ações de volta ao REIT. Porém, essa venda geralmente tem desconto; deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original.

Por que as ações REIT estão caindo?

Resposta: Porque os preços dos REIT são prospectivos e constituem um problema futuro, enquanto os preços de mercado dos próprios imóveis ficam atrás dos aumentos em tempo real das taxas de juro e da fraqueza económica.

Você pode perder o principal em um REIT?

Como todas as ações ordinárias,os retornos e o principal investidos em REITs não são garantidos. Os REIT normalmente fornecem dividendos elevados, além do potencial de valorização moderada do capital a longo prazo.