Os fundos mútuos são investimentos de longo prazo?
De modo geral, os fundos mútuos — especialmente os fundos mútuos de ações —deve ser considerado um investimento de longo prazo.
O que são investimentos de longo prazo? Um investimento de longo prazo é uma conta no lado do ativo do balanço patrimonial de uma empresa que representa os investimentos da empresa, incluindo ações, títulos, imóveis e dinheiro. Os investimentos de longo prazo sãoativos que uma empresa pretende manter por mais de um ano.
(Você deve converter a taxa de retorno para o valor mensal dividindo por 12). Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
Os fundos mútuos têm taxas de vendas e isso pode prejudicar muito o seu retorno no curto prazo. Para mitigar o impacto destes encargos, um horizonte de investimento depelo menos cinco anosé ideal.
Se você busca retornos mais elevados e está disposto a assumir riscos, os investimentos diretos no mercado de ações podem ser adequados.Para uma carteira diversificada e relativamente estável, os fundos mútuos podem ser uma excelente escolha.
Um investimento é considerado de longo prazo quando você o mantém por pelo menos um ano ou mais. Idealmente,planos de investimento em fundos mútuos mantidos por três anos ou maispode ser denominado de longo prazo. Certos títulos, como ações, fundos mútuos de ações, etc., podem ser extremamente voláteis no curto prazo.
1.PPF e EPF. O Fundo de Previdência Pública (PPF) é considerado um dos melhores investimentos de longo prazo na Índia, com prazo de investimento de 15 anos. É a primeira opção para investidores com apetite de baixo risco que planejam se aposentar ou cumprir uma meta financeira específica.
Portanto, supondo que um investidor invista ₹ 10.000 por mês durante 15 anos, mantendo um aumento anual de 10 por cento, a calculadora SIP de fundos mútuos sugere queum SIP de ₹ 10.000 renderia ₹ 1,03,11.841 ou ₹ 1,03 crore.
| Taxa de retorno | 10 anos | 30 anos |
|---|---|---|
| 4% | US$ 72.000 | US$ 336.500 |
| 6% | US$ 79.000 | US$ 474.300 |
| 8% | US$ 86.900 | US$ 679.700 |
| 10% | US$ 95.600 | US$ 987.000 |
Considerando retornos de 8%, um investimento de Rs 50.000pode render Rs 2.33.051 em 20 anos. Não é adequado para a criação de riqueza a longo prazo ou para investidores com elevado apetite pelo risco.
Qual é a regra 8 4 3 em fundos mútuos?
Uma das estratégias para capitalizar dinheiro através de fundos mútuos é usar a regra 8-4-3, ondeo efeito composto cresce exponencialmente. Nos 8 anos iniciais, o efeito de composição apresenta bons resultados, mas a sua velocidade aumenta nos 4 anos seguintes e de forma superexponencial nos 3 anos seguintes.
A regra dos 4% é uma estratégia popular de retirada de aposentadoria que sugereos aposentados podem sacar com segurança o valor igual a 4% de suas economias durante o ano em que se aposentam e depois ajustar a inflação a cada ano subsequente durante 30 anos.
Se você tem uma quantia substancial para investir, pode ser possível ganhar a vida investindo em fundos mútuos de dividendos. Se você tiver tanto capital discricionário em mãos, no entanto, poderá ser melhor atendido diversificando seu portfólio investindo em outros títulos.
Fundos mútuos com um período de fidelização rígido e de longo prazo, como o ELSSmuitas vezes vêm com risco de liquidez. Tal risco significa que os investidores muitas vezes consideram difícil resgatar os seus investimentos sem incorrer em perdas.
As principais razões pelas quais um indivíduo pode optar por comprar fundos mútuos em vez de ações individuais são:diversificação, conveniência e custos mais baixos.
Os ETFs podem refletir a nova realidade do mercado mais rapidamente do que os fundos mútuos. Os investidores em ETFs e fundos mútuos são tributados com base nos ganhos e perdas incorridos nas carteiras.2 Os ETFs realizam menos negociações internas e menos negociações criam menos eventos tributáveis.
| Fundos temáticos | Retorno de 1 ano (%) |
|---|---|
| Fundo de ações Aditya Birla Sun Life PSU | 59,28 |
| Fundo de Ações Prudencial PSU ICICI | 52,72 |
| Fundo Nippon India Power & Infra | 58,00 |
| Nome do Fundo | Categoria | Devoluções de 1 ano |
|---|---|---|
| Fundo Contra SBI | Equidade | 49,3% |
| Fundo Quant Large e Mid Cap | Equidade | 53,8% |
| Fundo Axis Small Cap | Equidade | 41,8% |
| Fundo Bandhan Tax Advantage (ELSS) | Equidade | 16,8% |
Retornos de fundos mútuos
São instrumentos geridos profissionalmente que proporcionam retornos decentes numa corrida de alta. Eles também apresentam baixo risco de queda quando comparados aos investimentos diretos em ações durante um mercado em baixa. O retorno médio do fundo mútuo varia entre5%-15%, dependendo da categoria de fundos mútuos.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Certificados de depósito (CDs) e certificados de ações.
- Contas do mercado monetário.
- Títulos do Tesouro.
- Títulos da Série I.
- Títulos municipais.
- Títulos corporativos.
- Fundos do mercado monetário.
Qual é o investimento mais seguro no momento?
- Letras, notas e títulos do Tesouro dos EUA. Nível de risco: Muito baixo. ...
- Títulos de Poupança Série I. Nível de risco: Muito baixo. ...
- Títulos do Tesouro Protegidos contra a Inflação (TIPS) Nível de risco: Muito baixo. ...
- Anuidades fixas. ...
- Contas de poupança de alto rendimento. ...
- Certificados de Depósito (CDs) ...
- Fundos mútuos do mercado monetário. ...
- Títulos corporativos com grau de investimento.
Graças ao seu forte desempenho histórico, as ações estão entre os melhores investimentos de longo prazo. Uma ação representa uma pequena participação acionária em uma empresa. Se uma empresa aumentar suas receitas e lucros no longo prazo, o preço das ações da empresa aumentará.
Se você permanecesse investido por um período mais curto, digamos 20 anos,você investiria Rs 2.40.000, mas o valor do seu portfólio seria Rs 9,89 lakh.
| Nome do Fundo | Retorno de 5 anos | Retorno de 10 anos |
|---|---|---|
| Fundo Parag Parikh Flexi Cap (G) | 23,3% | 20,5% |
| Fundo Prudencial de Infraestrutura ICICI (G) | 27,6% | 20,5% |
| Fundo Prudencial de Descoberta de Valor ICICI (G) | 22,7% | 20,5% |
| Fundo de Infraestrutura Tata (G) | 25,2% | 20,4% |
“Idealmente, você investirá em algum lugar próximo15% –25% de sua renda pós-impostos”, diz Mark Henry, fundador e CEO da Alloy Wealth Management. “Se você precisa começar com algo menor e trabalhar até atingir esse objetivo, tudo bem. A parte importante é que você realmente comece.”
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