O que é negociação de margem nos EUA?
O que significa negociar com margem? Negociar com margem significapedir dinheiro emprestado a uma corretora para realizar negociações. Ao negociar com margem, os investidores primeiro depositam dinheiro que serve como garantia para o empréstimo e depois pagam juros contínuos sobre o dinheiro que pediram emprestado.
O Regulamento T do Federal Reserve permite que os investidores tomem emprestado até 50% do preço inicial de compra dos títulos, embora algumas corretoras exijam uma margem inicial mais elevada. Margem de Manutenção é a percentagem dos seus fundos próprios que deve manter na sua conta de margem quando possui títulos com margem.
Por exemplo,se você tivesse $ 5.000 em dinheiro em uma conta de corretora com margem aprovada, poderia comprar até $ 10.000 em ações com margem: Você usaria seu dinheiro para comprar os primeiros $ 5.000, e sua corretora lhe emprestaria outros $ 5.000 para o restante, com as ações com margem que você comprou servindo como garantia.
Requisito de margem inicial
Portanto, se você quisesse comprar $ 10.000 em ações da ABC com margem, primeiro precisaria depositar $ 5.000 ou ter um patrimônio igual a $ 5.000 em sua conta. As contas de margem exigemum mínimo de $ 2.000 em patrimônio líquidopara usar o recurso de margem.
De acordo com o Regulamento T do Conselho da Reserva Federal,você pode pedir emprestado até 50% do preço de compra de títulos que podem ser adquiridos com margem. Isso é conhecido como “margem inicial”. Algumas empresas exigem que você deposite mais de 50% do preço de compra.
Os títulos não margináveis incluemIPOs recentes, penny stocks e ações de quadros de avisos de balcão. A desvantagem dos títulos com margem é que podem levar a chamadas de margem, que por sua vez causam a liquidação de títulos e perdas financeiras.
Sim! Usar seu cartão de débito para fazer compras funciona de forma semelhante a sacar dinheiro de sua conta de corretora. Se você ativar a retirada de margem, também poderá usar a margem para gastos do dia a dia.
Negociar com margem significapedir dinheiro emprestado a uma corretora para realizar negociações. Ao negociar com margem, os investidores primeiro depositam dinheiro que serve como garantia para o empréstimo e depois pagam juros contínuos sobre o dinheiro que pediram emprestado.
Embora os empréstimos de margem possam ser úteis e convenientes, eles não são de forma alguma isentos de risco. O empréstimo com margem acarreta todos os riscos que acompanham qualquer tipo de dívida – incluindo pagamentos de juros e flexibilidade reduzida para rendimentos futuros. Os principais perigos da negociação com margem são o risco de alavancagem e o risco de chamada de margem.
Investir com margem não é necessariamente jogo. Mas você pode traçar alguns paralelos entre a negociação de margem e o cassino. A margem é uma estratégia de alto risco que pode gerar um lucro enorme se executada corretamente. O lado negro da margem é que você pode perder sua camisa e quaisquer outros bens que estiver vestindo.
É melhor negociar com margem ou com dinheiro?
As contas à vista atraem investidores conservadores que desejam evitar negociar com dinheiro emprestado.As contas de margem permitem mais alavancagem, o que pode ampliar ganhos e perdas.
Como acontece com qualquer empréstimo, quando um investidor compra títulos com margem, ele deve eventualmente devolver o dinheiro emprestado, mais juros, que variam de acordo com a corretora sobre um determinado valor do empréstimo. Os juros mensais sobre o principal são cobrados na conta da corretora do investidor.
A negociação de margem é boa para iniciantes?Comprar ações com margem não é para investidores iniciantes. É importante compreender os riscos e que o empréstimo de margem não exceda a capacidade do investidor de reembolsar o empréstimo.
Perdas maiores: Tal como comprar investimentos com margem pode aumentar os seus retornos globais quando o mercado está em alta, também pode amplificar as suas perdas se esses investimentos perderem valor. Vejamos nosso exemplo anterior: digamos que, em vez de obter um retorno de 40%, seu investimento de US$ 20.000, na verdade, caia 50%, para US$ 10.000.
O maior risco de comprar com margem é que você pode perder muito mais dinheiro do que investiu inicialmente. Um declínio de 50% ou mais em ações que foram parcialmente financiadas com fundos emprestados equivale a uma perda de 100% ou mais em seu portfólio, mais juros e comissões.
Quando o valor de uma conta de margem cai abaixo do valor exigido pela corretora, o investidor deve depositar mais dinheiro ou títulos para satisfazer os termos do empréstimo.
Margem Mínima
FINRA exige uma margem mínima deUS$ 2.000, ou depósito de 100% equivalente ao preço de compra de 100% dos títulos que desejam comprar com margem.
Os títulos margináveis são geralmente aqueles que têm alta liquidez, são negociados em uma importante bolsa dos EUA e valem pelo menos US$ 5 por ação: por exemplo,ações, títulos, fundos mútuos, ETFs.
Riscos de liquidação
Dado que investir através de negociação de margem é semelhante a pedir um adiantamento emprestado,os investidores são obrigados a pagar uma certa porcentagem de juros sobre ele. É por isso que é crucial que os investidores tentem liquidar a margem o mais cedo possível para evitar acumular grandes juros sobre ela.
A corretora geralmente não permite que você faça empréstimos com margem, a menos que você tenha patrimônio suficiente para cobrir quaisquer opções de compra. Você receberá um aviso e, se não pagar, eles simplesmente retirarão o dinheiro da sua conta ou venderão ações suficientes para cobri-lo.
Posso pagar a margem sem vender ações?
Você pode reduzir ou pagar seu saldo devedor (que inclui juros de margem acumulados) depositando dinheiro em sua conta ou liquidando títulos. O produto da liquidação será aplicado ao seu saldo devedor. Vendi uma ação a descoberto e agora estou sendo cobrado sempre que a empresa paga um dividendo.
Entenda como funciona a margem
Por exemplo, digamos que a ação que você comprou por US$ 50 cai para US$ 15. Se você pagasse integralmente pelas ações, perderia 70% do seu dinheiro. No entanto, se você comprasse com margem, perderiamais de 100 por cento do seu dinheiro.
Os clientes que abrem contas margem devempreencha e assine o acordo de margem, que contém três subseções: o contrato de hipoteca, o contrato de crédito e o formulário de consentimento do empréstimo. O acordo de hipoteca envolve o cliente penhorando títulos como garantia para seus empréstimos de margem.
Compre gradualmente, não de uma vez: A melhor maneira de evitar perdas na negociação com margem écompre suas posições lentamente ao longo do tempo e não de uma só vez. Tente comprar 30-50% das posições na primeira tentativa e quando subir 1-3%, adicione esse dinheiro à sua conta e apenas no próximo slot de posições.
- Corretores interativos. Pontuação de margem: 4,8/5.
- muuuito. Pontuação de margem: 4,8/5.
- eToro. Pontuação de margem: 4,2/5. ...
- Comércio de Alpacas. Pontuação de margem: 4,0/5.
- NegocieZero. Pontuação de margem: 3,9/5.
- Webull. Pontuação de margem: 3,8/5.
- Comércio de Zacks. Pontuação de margem: 3,6/5.
- comércio saboroso. Pontuação de margem: 3,4/5.
References
- https://www.investopedia.com/ask/answers/12/what-happens-cannot-pay-margin-call.asp
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-margin-call/
- https://app.achievable.me/study/finra-sie/learn/brokerage-accounts-margin-accounts-opening-a-margin-account
- https://www.hdfcbank.com/personal/resources/learning-centre/invest/what-is-margin-trading
- https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-and-bulletins/ib_marginaccount
- https://www.linkedin.com/pulse/do-you-have-pay-back-leverage-forex-forex-trading-for-beginners2-cnfhc
- https://www.bankrate.com/investing/buying-on-margin-costs-risks-and-rewards/
- https://www.quora.com/Will-my-10-Forex-account-blow-if-I-used-1-500-leverage
- https://www.britannica.com/money/margin-account-vs-cash-account
- https://www.nirmalbang.com/knowledge-center/margin-vs-leverage-trading.html
- https://www.5paisa.com/blog/9-easy-tips-for-better-margin-trading
- https://www.quora.com/What-happens-if-you-don-t-pay-a-margin-call
- https://www.britannica.com/money/what-is-financial-leverage-trading
- https://proschoolonline.com/blog/a-beginners-guide-on-how-to-trade-with-options
- https://www.mstock.com/articles/difference-between-margin-trading-and-leverage-trading
- https://stoxbox.in/marketopedia/futures-trading/leverage-ratio
- https://homework.study.com/explanation/why-was-buying-on-margin-made-illegal-during-the-great-depression.html
- https://www.ffrtrading.com/warren-buffetts-approach-to-options-trading/
- https://www.investopedia.com/articles/forex/092115/how-much-leverage-right-you-forex-trades.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/what-leverage-should-beginner-use-best-trader-5yiac
- https://www.oanda.com/us-en/learn/introduction-to-leverage-trading/what-is-margin-in-trading/
- https://brokerchooser.com/best-brokers/best-lowest-margin-stock-brokers
- https://bullishbears.com/how-much-do-day-traders-make/
- https://www.investopedia.com/articles/forex/07/forex_leverage.asp
- https://capital.com/leverage-definition
- https://thismatter.com/money/forex/leverage-margin-pips.htm
- https://www.investopedia.com/ask/answers/08/minimum-amounts-of-money-to-start-trading.asp
- https://www.investopedia.com/terms/b/buying-on-margin.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/032415/why-are-call-and-put-options-considered-risky.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/what-leverage-forex-beginners-trader-forex
- https://www.investopedia.com/terms/n/non_marginable_securities.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/can-you-owe-money-on-stocks/
- https://www.quora.com/What-is-the-minimum-leverage-ratio-for-1-000-deposit-in-Forex
- https://www.bitpanda.com/academy/en/lessons/what-is-leverage-in-trading
- https://www.poems.com.sg/glossary/trading-terms/trade-sizing/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/margin-trading/
- https://www.linkedin.com/pulse/what-leverage-good-100-exness-in-india-spylc
- https://groww.in/p/margin-trading
- https://federal-criminal-lawyer.com/is-day-trading-legal/
- https://www.timothysykes.com/blog/how-to-day-trade-without-25k/
- https://gracefinancialadvisors.com/blog/should-christians-invest
- https://www.investopedia.com/terms/m/marginaccount.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/041315/why-purchasing-stocks-margin-considered-more-risky-traditional-investing.asp
- https://robinhood.com/support/articles/robinhood-gold-cash-management/
- https://www.biblestudytools.com/bible-study/topical-studies/should-christians-invest-in-the-stock-market.html
- https://www.merrilledge.com/investor-education/understanding-margin-trading
- https://www.eur.nl/en/news/stock-market-glorified-casino
- https://groww.in/p/leverage-in-stock-market
- https://www.investopedia.com/articles/basics/10/investing-or-gambling.asp
- https://www.sec.gov/about/reports-publications/investor-publications/margin-borrowing-money-pay-stocks
- https://bircheshealth.com/resources/options-trading-gambling
- https://www.litefinance.org/blog/for-beginners/forex-leverage/best-leverage/
- https://www.quora.com/How-much-leverage-should-I-use-in-a-Forex-account-less-than-20
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/trading/understanding-benefits-risks-margin
- https://arielle.com.au/what-is-leverage-in-trading/
- https://www.audacitycapital.co.uk/trading-guides/forex-for-beginners/best-forex-leverage/
- https://www.disnat.com/en/learning/trading-basics/using-margin/introduction
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0910/the-two-hour-a-day-trading-plan.aspx
- https://leverage.trading/best-leverage-for-beginners-with-small-accounts/
- https://finimize.com/content/using-leverage
- https://fortune.com/recommends/investing/what-is-a-margin-account/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/wealth-management/margin-account/
- https://www.linkedin.com/pulse/best-leverage-10-account-exness-best-broker-forex-qubmc
- https://www.dummies.com/article/business-careers-money/personal-finance/investing/investment-vehicles/currency/leverage-amplifies-gains-and-losses-and-expectations-145117/
- https://www.linkedin.com/pulse/what-90-rule-forex-broker-forex-global-czp0c
- https://www.ally.com/stories/invest/day-trading-rules-and-leverage/
- https://www.investopedia.com/terms/m/margin.asp
- https://www.quora.com/What-leverage-is-best-when-trading-a-5-forex-account-with-a-lot-size-of-0-01-or-0-02
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/trading/meeting-requirements-margin-trading
- https://www.gatewayfoundation.org/addiction-blog/day-trading-gambling/
- https://www.bajajfinserv.in/margin-trading
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://academy.synfutures.com/leverage-trading-fighting-with-a-double-edged-sword/
- https://www.litefinance.org/blog/for-beginners/forex-leverage/bitcoin-leverage-trading/
- https://www.sofi.com/learn/content/marginable-and-non-marginable-securities/
- https://www.audacitycapital.co.uk/trading-guides/forex-for-beginners/leverage-vs-margin/
- https://www.schwab.com/learn/story/margin-how-does-it-work